Lloyd Fonds LF 72 Britische Kapital Leben V GmbH & Co. KG (Lloyd Fonds AG): Prognose zu optimistisch?

Mit ihrem Beteiligungsangebot „Lloyd Fonds LF 72 Britische Kapital Leben V GmbH & Co. KG“ bietet die Lloyd Fonds AG interessierten Anlegern die Möglichkeit der Investition in ein Portfolio britischer Lebensversicherungen ab einer Mindestbeteiligung von € 10.000,- zzgl. Agio, obwohl nach heutigem Stand noch nicht einmal der erste sog. Lebensversicherungsfonds der Lloyd Fonds AG namens „Lloyd Fonds LF 49 Britische Kapital Leben I GmbH & Co. KG“ voll investiert ist, geschweide denn dessen Folgefonds LF 62 II, LF 66 III und LF 69 IV.

Laut Prospektangaben soll der Lloyd Fonds LF 72 Britische Kapital Leben V im Verlauf der Investitionsphase nach und nach ein Portfolio britischer Kapitallebensversicherungen zu einem solchen Preis am sog. Zweitmarkt erwerben, der über den ausgewiesenen Rückkaufswerten, aber unterhalb des sog. inneren Wertes der Versicherung liegt.

Die Beratung der Lloyd Fonds LF 72 Britische Kapital Leben V GmbH & Co. KG bei Ankauf und Verwaltung der Policen und Verwertung des Versicherungsportfolios soll durch die Allgemeine Versicherungsdienst Gesellschaft mbH (AVD) erfolgen, die nach Angaben des Initiators auf den An- und Verkauf britischer Lebensversicherungen spezialisiert ist.

Bei einem Fondsvolumen von insgesamt ca. € 43 Mio. soll ein Eigenkapital von € 25 Mio. eingeworben und ein Fremdkapital von anfänglich etwa € 16 Mio. aufgenommen werden. Die durchschnittliche Wertentwicklung der Policen wird laut Emissionsprospekt mit 8,85% p.a. angegeben und über eine Fondslaufzeit von fünfzehneinhalb Jahren ein Überschuss von 116% vor Steuern in Österreich (Sitz des Fonds) prognostiziert. Ab einer Anlegerrendite von acht Prozent erhält die Lloyd Fonds Britische Kapital Leben V GmbH außerdem noch eine Erfolgsbeteiligung von 25 Prozent.

Da jedoch die tatsächlichen Renditen britischer Lebensversicherungen zuletzt deutlich unter 8% p.a. gelegen haben und weiter rückläufig sind, erscheint bei dem Lloyd Fonds LF 72 Britische Kapital Leben V GmbH & Co. KG die prospektierte Annahme einer durchschnittlichen Wertentwicklung 8,85 Prozent zu optimistisch.

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